开放式基金价格的主要决定因素是什么？开放式基金手续费怎么计算？-天天快看点

开放式基金价格的主要决定因素是什么?

【资料图】

开放式基金进行交易时的价格主要由当前交易基金的实际单位净值来决定，也就是说，开放式基金价格的主要决定因素是基金单位净值，当然还有一小部分由当前基金的市场供求关系来决定。

和封闭式基金价格主要受市场供求关系影响不同，开放式基金价格的主要决定因素是当前交易基金的单位净值。换句话说，主要取决于每一份基金的净额大小。接下来就分别从基金申购和赎回两个事例来详细说明。

1、申购举例：

小张是一名基金投资人，现在他打算用500万元来购买基金，考虑各种因素后，选择购买开放式基金。已知申购此开放式基金的费率为2%，而基金实际单位基金净值为2元，那么小张所涉及到的实际交易价格为：基金购买所需费用为500万元x 2%=10万元;基金净购买所需金额为500万元-2万元=498万元;基金购买总份额为498万元÷2元=2,490,000份。

2、赎回举例：

还是那位小张基金投资人，现在他的需求变为赎回基金，赎回500万份基金单位，已知赎回的费率为5%，单位基金净值为2元，那么需要计算单只赎回价格，然后乘以总份额：赎回单位基金价格为2元x (1-5%)=1.9元;赎回基金所需总金额 =500万x 1.9=950万元。

通过以上的例子，可以显而易见的得出结论：开放式基金价格的决定因素是基金实际单位净值价格。无论是开放式基金也好，还是封闭式基金也好，投资者一定要选择适合自己的基金。

开放式基金手续费怎么计算?

开放式基金的手续费计算涉及认购、申购、赎回等多个环节，具体计算方法如下‌：

‌认购费用计算‌：

认购以金额的方式提出，首先必须扣除认购费用，剩下的净认购额才用来购买基金单位。这是一种国际通用的方式。计算公式为：认购价格 = 基金单位面值 + 认购费率;净认购金额 = 认购金额 - 认购费用;认购份额 = 净认购金额 / T日基金份额净值。例如，如果投资者有1万元认购金额，基金单位面值为1元，认购费率为1.5%，那么可以认购到9850份基金单位‌。

‌申购费用计算‌：

申购费用及份额的计算方法是：净申购金额 = 申购金额 / (1 + 申购费率);申购费用 = 申购金额 - 净申购金额;申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值。例如，如果投资者投资15000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为1.52元/份，那么可以得到9722.58份基金单位‌。

‌赎回费用计算‌：

赎回费用的计算方法是：赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率;赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 - 赎回费用。例如，如果投资者赎回50,000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为58,147.80元‌。