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基金调低估值是怎么回事?基金估值怎么算出来的?

2024-09-10 11:28:26 来源:第一商业网

基金调低估值是怎么回事?


(资料图)

调低估计会降低投资者所承担的风险,当基金估值较低时,金成长空间较大,获得收益的概率较大。

当基金估值较高时,投资者所承担的风险较高,基金成长空间较小,获得收益的概率较小,基金估值是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算,基金估值越高投资者承担的风险越高。所以可以通过调低估值来降低风险。

基金估值怎么算出来的?

基金估值是指根据相关规定,对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计算,进而确定基金资产净值与单位基金资产净值的过程。这一过程旨在客观、准确地反映基金资产的价值,并为投资者提供买卖基金份额的参考价格。

基金估值的计算步骤

1. 确定估值日:基金管理公司需要确定一个固定的时间点,如每个交易日的收盘时点,作为基金的估值日。

2. 收集资产价格:基金管理公司需要收集所有持有的资产在估值日的市场价格,包括股票、债券、现金等。

3. 计算资产总值:将所有资产的市场价格乘以相应的持有数量,再将各个资产的价值相加,得到基金的总资产价值。

4. 计算负债:将基金的负债总额计算出来,包括管理费、托管费、销售服务费等各项费用。

5. 计算基金份额净值:基金的净资产价值除以基金份额总数,得到每份基金的净资产价值,即基金的单位净值。

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