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基金净值是什么意思有什么用?基金净值怎么算收益?

2023-04-10 09:18:59 来源:金融在线

基金净值是什么意思有什么用?

基金净值是指基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。基金净值是用来计算基金的收益的,基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标,开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。而累计净值则是在单位净值的基础上,加上基金历史分红的金额,得出来的。即:累计净值=单位净值每份历史分红。

基金净值怎么算收益?

买入基金净值估算计算收益公式为:收益=持有基金份额×(基金估算净值-上个交易日收盘净值),比如,投资者持有某基金1000份,上个交易日公布的竞净值为1元,当天的基金估算净值为1.1元,则投资者在净值还没有公布出来之前,可以根据估算值来计算收益,即其收益=1000×(1.1-1)=100元。

投资者的实际收益,以当天晚上公布的净值计算为准,根据估算净值计算的收益只能作为参考。

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