货币基金有管理费和托管费吗?货币基金的管理费和托管费什时候收？

一般情况下基金产品交易都是需要收取一定的费用，常见的基金交易费用有申购费、赎回费、销售服务费、基金管理费等等。不同类型的基金的收费类型以及收费标准是不一样的，那么，货币基金有管理费和托管费吗?货币基金的管理费和托管费什时候收?一起来看看吧!

货币基金有管理费和托管费吗?

货币基金在进行交易的时候是有管理费和托管费，除此之外，货币基金还需要收取一定的销售服务费用。不同的货币基金的收费标准是有所不同的，但是这三个费用都市按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付的。这三类手续费是直接从基金资产中扣除的，不需要投资者额外支付费用。

值得一提的是，货币基金是免申购费和赎回费的，投资者可以发现在购买货币基金和赎回货币基金的时候都是不会额外扣除任何费用的。往往赎回货币基金的时候，赎回单位净值是多少，再乘以赎回的份额就是投资者的实际到账金额。

假设某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5%(一般为年管理费)，则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元。

货币基金的管理费和托管费什时候收?

基金管理费和托管费都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，从基金资产中支付，无须向投资者另外收取，即每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数，每日应付的托管费用=(前一日的基金资产净值×年托管费率)/当年实际天数。

一般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5%的比例计提基金管理费;债券型基金管理费计提比例低于1%;货币型基金管理费计提比例不得高于0.33%。

封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%;股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。