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封闭式基金折价率如何计算？封闭式基金的优缺点

2023-04-21 10:06:59 来源：贸易经济网

封闭式基金折价率如何计算?

封闭基金折价率=(单位净值-单位市价)/单位净值。基金折价常见于在二级市场上交易的基金，如封闭式基金、LOF基金。当交易价格低于实际净值时，这种情况便称为基金折价，而折价率则反映这种价格偏离的程度。

通常来说，折价率越高，潜在的投资价值便越高。基金折价率特指封闭式基金市价低于净资产价值(Net Assets Value;NAV)的幅度。

为什么封闭式基金会出现折价或者溢价的现象?

封闭式基金成立后只能在二级市场上进行流通，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时买卖价格会高于基金单位净值，即产生溢价;当市场供大于求时，买卖价格会低于基金单位净值，即产生折价。

很多投资建议基民购买有明显折价的封闭式基金的理由是，目前国内封闭式基金对折价的解决方法包括封闭式基金转开放式基金、基金提前清算、基金要约收购、基金单位回购以及基金管理分配等等，也就是出现折价后基金公司会偿付或清算，所以封闭式基金折价率越高潜在投资价值越大。

封闭式基金出现折价的情况十分常见，不管是国内还是海外市场都是如此。金基窝指出，封闭式基金的折价率大小会影响到封闭式基金的投资价值，因此投资者在投资封闭式基金时不仅要考虑投资目标、基金经理管理水平、自身风险承受力，还需要考虑基金折价率的大小。