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基金怎么计算净值？基金净值越高越好吗？

2024-12-16 16:57:42 来源：第一商业网

基金怎么计算净值?

基金净值=(基金资产净值-基金负债)/基金份额总数。具体计算方法如下：

1.计算总资产：基金的总资产包括持有的股票、债券、现金等所有可产生现金流的资产。

2.计算总负债：基金的总负债包括基金运作过程中产生的费用，如管理费、托管费、交易费用、信息披露费、基金审计费等。

3.确定基金份额总数：基金份额总数是指所有投资者持有的基金份额的总和。

4.计算净值：将总资产减去总负债，再除以基金份额总数，得到每份基金的净值。

基金净值越高越好吗?

1、基金净值并不是越高越好。因为基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏，基金未来净值的变化是不可预测的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

2、影响基金净值的因素有很多，像成立时间早的基金公司如果没有分红过的话，那它的基金净值肯定就是高的。而如果基金才刚成立或是进场时点不佳的话，基金净值就很可能相对会较低。