发展监管“两手抓” 广州资本市场金融科技创新试点工作落地实施

经过前期的充分准备，在证监会科技监管局的统筹指导下，广州资本市场金融科技创新试点工作落地实施。3月20日晚间，广东证监局、广州市地方金融监管局官网发布《关于开展广州资本市场金融科技创新试点工作的通知》（以下简称《通知》），即日起正式向机构征集试点项目申报。首批项目遴选征集截止日期为2022年4月15日。

广东证监局相关负责人表示，中国证监会支持在广州开展创新试点，是加快建立健全国内资本市场金融科技创新监管框架和监管工具的有益探索，对于加快构建完善资本市场基础制度体系，提高金融风险防范能力水平，激发相关主体有序开展金融科技的创新探索，助力辖区资本市场高质量发展具有重大的战略意义。

试点范围涵盖六类机构 鼓励联合申报

《通知》指出，本次试点的目标是，探索建立统筹协调、科学有效的资本市场金融科技监管体制机制，打造包容审慎的金融科技监管环境，稳妥推动新一代信息技术在资本市场各个业务领域的应用实施，促进形成资本市场金融科技稳妥发展的良性生态，服务构建新发展格局。

哪些机构可以申报试点项目呢？根据《通知》，此次试点范围涵盖市场核心机构、证券期货经营机构、证券期货服务机构、区域性股权市场运营机构、基金托管机构以及其他中国证监会认可的机构。

辖区注册登记地或者主要办公地位于广州的试点机构，可以自愿申报参加试点工作。试点机构可以独立申报或多家联合申报。鼓励试点机构与科技企业联合申报；试点机构与科技企业联合申报的，不限定科技企业注册地，且科技企业可作为牵头申报单位。同时建立试点辅导机制，专门面向暂未找到试点机构联合申报试点的科技企业，以帮助科技企业加强对证券期货市场的理解，提升科技企业参与试点工作的便利性。

申报项目侧重于大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术对资本市场各类业务的科技赋能，以服务实体经济、提升市场效能、强化合规风控、增强监管能力、保障金融安全为应用导向。

为有力推动试点，广州市政府、广东证监局、广东省金融局联合发文成立广州资本市场金融科技创新试点专项工作组，负责统筹协调试点工作。专项工作组将对项目创新性、可行性、安全性、目标合理性、风险控制措施等方面进行研判，结合广州产业发展导向等内容开展项目遴选，经中国证监会科技监管局专业评估、以及向社会征求意见后正式对外公示试点项目。

记者了解到，据专项工作组前期摸查，对于此次试点项目申报，行业机构申报积极性高，头部机构项目储备丰富，申报项目主要覆盖金融服务、业务辅助、监管科技、合规科技等领域。

发展监管“两手抓” 打造试错容错机制

试点项目实施激励机制，将纳入“广州市数字金融创新案例库”，择优推送参与市级、省级乃至国家级的相关创新试点和评选活动，并定期组织进行试点项目展示宣传、分享推广和产融对接。同时，根据广州区域金融中心建设、金融科技发展、高层次金融人才等相关规定，给予奖励补贴。对试点机构设立信息科技子公司或者相关专业机构等情形予以支持。

广州日报全媒体记者注意到，试点坚持发展与监管“两手抓”。《通知》提出，试点项目将进行阶段性评估，达到预期效果且未发现明显风险隐患的，可转常规化运营；未能通过评估的，做好业务和技术优化改进；存在较大风险隐患的，按要求进行整改或退出试点。对未能严格落实试点相关要求、违反试点承诺或借助试点工作从事违法违规活动的机构，视情况暂停或停止试点；情节严重的，将依法采取措施。

与此同时，积极打造包容审慎、试错容错的监管环境。《通知》提出，创新试点项目在试点期间发生信息安全事件，未造成投资者实际损失或者对投资者损失作出合理补偿，未对证券期货市场平稳运行造成重大影响的，可以从轻或免除对试点机构的处罚措施。

对此，业内人士表示，试点从业务场景真实需求出发，搭建缩小版的“安全测试空间”，这有利于探索出既符合创新需要、又满足监管要求的金融科技产品及服务，也有利于总结行业最佳实践经验，完善相关金融科技监管规则。

助推广州建设数字金融标杆城市

广州市金融发展“十四五”规划首次提出广州将创建数字金融标杆城市，打造数字金融科创中心。广州资本市场金融科技创新试点,是继广州获批国家金融科技创新监管试点后,又一项在穗落地的重要金融科技创新试点。广州资本市场规模大、市场主体和投资者众多，科技应用需求强烈，具备金融科技快速发展的产业基础和人才资源优势，科技应用条件优越，有利于广州建设国际科技创新中心，有利于广州地区证券基金期货行业机构创新发展。

记者观察到，在资本市场领域，经过多年发展，广州聚集了广州期货交易所、广东股权交易中心以及一批证券公司、基金公司、期货公司，多层次资本市场发展势头良好。近几年，广州市地方金融监管局也在不断提升地方金融科技和数字金融创新能力，大力推动金融业态与数字科技深度融合，通过举办数字金融创新案例示范活动、遴选金融科技创新示范案例、设立多个数字金融创新实验室等各种方式，打好金融科技创新“组合拳”，采取了有力措施积极推动金融科技发展，聚集了一批金融科技头部企业，落地了一批探索运用大数据、云计算、物联网等新技术，涵盖“技术+产业+场景+金融”的金融科技创新项目。

广州市地方金融监管局相关负责人表示，广州具有开展资本市场金融科技创新试点的坚实基础，立足广州地方金融特色，更好地支持广州资本市场金融科技创新发展，将加快广州地区证券基金期货行业机构数字化转型，对于广州建设粤港澳大湾区国际金融枢纽、国际科技创新中心等具有重要的现实作用。（记者 林晓丽 通讯员 朱锦）