货币市场日报：8月14日

为维护银行体系流动性合理充裕 ，人民银行14日进行60亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.90%，与此前持平；鉴于当日有30亿元逆回购到期，公开市场实现净投放30亿元。

14日，上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种涨幅明显，7天期品种也小幅上涨。具体看，隔夜Shibor涨35.30BP，报1.6840%；7天Shibor涨5.50BP，报1.8320%；14天Shibor跌0.90BP，报1.7610%。

(相关资料图)

上海银行间同业拆放利率（8月14日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金利率涨超30BP，7D、14D资金利率也小幅上行。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行35.9BP、34BP，报1.691%、1.7865%，成交额分别减少1503亿元、4583亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行5.9BP、5.7BP，报1.8231%、1.8522%，成交额分别增加239亿元、508亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行2.8BP、3.0BP，报1.7972%、1.8881%，成交额分别减少1亿元、增加13亿元。

货币市场利率（8月14日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，14日资金面早盘均衡偏紧。早盘大行股份制有部分融出，隔夜加权价格较上一交易日上行约34BP。隔夜押利率加权至加权+30BP融出，押存单信用1.80%至+30BP不低于1.90%融出。7D押利率加权融出，押存单信用1.90%成交。午后资金面趋松，国股大行有部分融出，隔夜押存单信用1.85%-1.90%附近成交，7D押存单信用1.85%融出，15点后资金进一步宽松，利率隔夜减点1.65%融出，存单隔夜1.80%融出。

同业存单方面，上海国际货币经纪公司交易员表示，截至下午5点30分，14日有102只同业存单发行，实际发行量1150.8亿。

一级存单方面，1M为休息日到期，其余期限为工作日到期，市场整体交投活跃，其中3M、9M、1Y期限热情较高。二级存单交易方面，各期限成交收益率较上周五收盘相比，短端上行，中长端下行，其中1M上行3BP至1.79%，3M基本持平在1.98%，6M下行1BP至2.13%，9M下行1.5BP至2.22%，1Y下行0.5BP至2.27%。

【今日关注】

•国家金融监管总局答“加快个税递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接进度”的建议表示，为落实个人养老金相关制度要求，推动个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接，金融监管总局正在与相关部门密切协作，研究制定个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接的政策文件，明确业务操作、产品管理、信息报送等要求，并将按程序尽快发布。

•国家金融监督管理总局公布批复文件，同意中国平安财产保险等7家保险公司设立上海再保险运营中心，并准予开业。这7家再保险机构的经营区域为全国。

•中国人民银行上海总部14日公布的数据显示，7月上海人民币贷款减少234亿元，同比多减419亿元。这一减少规模超过了4月的79亿元。