【高端访谈】推进金融租赁业务“全绿”转型——专访兴业金租董事长李小东

今年以来，兴业金租绿色租赁业务投放创新高：前5个月，兴业金租绿色租赁资产投放占比为58%。记者了解到，在双碳目标下，有超半数金融租赁公司将绿色租赁作为业务方向，加大相关业务投放，市场竞争愈发激烈。在此背景下，兴业金租如何布局绿色租赁，怎样打造差异化竞争优势？未来还将如何发力？围绕这些问题，记者专访了兴业金租董事长李小东。

(资料图片)

——强调绿色租赁战略定位

实现双碳目标，离不开包括融资租赁在内的多元化金融支持。

“绿色产业和融资租赁有着天然的适配性。”李小东说，绿色产业相关项目普遍具有业务期限长、投资金额较大、技术更迭快、设备损耗较高等特点，而融资租赁产品具备长周期性，与绿色项目具有良好的匹配性。同时，与银行等传统融资工具相比，融资租赁具有地理区域全覆盖、融资条款个性化、风险控制双保险的优势，可根据企业融资能力、项目特征等，通过灵活调整还款方式、业务期限等，定制适合承租方的绿色产品。

图为兴业金租董事长李小东

李小东介绍，近年来，兴业银行加快推动集团“全绿”转型。作为兴业银行全资子公司，兴业金租自成立以来始终将绿色租赁作为战略定位，打造差异化竞争优势。在今年制定的《2023-2025三年规划》中，兴业金租继续强调绿色租赁的战略地位。围绕绿色租赁领域加强专业转型发展，有效应对行业政策、市场环境的持续调整，将业务向新能源、传统工业升级改造等领域倾斜，探索新能源汽车、新能源电池、储能等新兴领域，积极融入双碳战略发展大局。

“降碳离不开新能源，减污离不开传统工业的改造升级，这些都属于设备密集型领域，金融租赁大有可为。兴业金租前置布局、早期规划、创新探索，服务实体经济绿色发展。”李小东说。

以新能源业务为例，兴业金租成立新能源部，专项推动新能源租赁业务发展。大力支持集中式新能源电站、工商业分布式光伏、户用分布式光伏、分散式风电、优化升级产线、盘活生产设备等多种业务落地；支持光伏产业转型升级，为产业链客户生产线改造提供资金。

截至2023年5月，兴业金租绿色租赁已累计投放1812亿元，绿色租赁资产余额440亿元，占公司总融资租赁资产的五分之二。

根据专业机构测算，兴业金租2022年支持的绿色项目共可以减排二氧化碳209.94万吨，节约标煤119.01万吨，减排二氧化硫182.57吨，减排氮氧化物274.76吨，减排烟尘量39.78吨，垃圾废弃物处理回收量16.42万吨，收获了良好的环境与社会效益。

——打造核心竞争力

自2015年起，中央及地方陆续出台文件，鼓励绿色租赁发展。政策推动叠加金租公司转型发展的需要，绿色租赁已成为金租公司调整产业结构、服务国家战略的重点领域。超半数金租公司明确将绿色租赁列为主要业务领域，涵盖清洁能源、节能环保、城市交通、绿色建筑、生态旅游、智能制造等。

头部金租公司纷纷布局绿色租赁，激烈的市场竞争下，兴业金租如何打造自己的核心优势？

对此，李小东表示，兴业金租自2010年创立之初就以绿色发展作为重要方向，经过长时间深耕，已和多种类型的企业在清洁能源、污染防治、基础设施绿色升级等多领域开展过合作，形成了专业化的服务体系，拥有关系稳定的客户群。并且母行兴业银行是国内首推能效融资产品的银行，也是国内首家赤道银行，在绿色金融领域具备成熟的产业链条，兴业金租依托母行优势，通过银租联动具备稳定的资金来源以及优质的客户群体。

在经营管理上，公司从制度规范、流程优化、配套激励方面，将环境与社会风险纳入全流程管控，将ESG相关要求融入公司的全面经营。2022年，兴业金租发布金融租赁行业首份环境信息披露报告，填补了国内金融租赁公司环境信息披露的空白。目前也在紧锣密鼓推动新一期环境信息披露工作。

在这些发展优势基础上，兴业金租坚持“差异化竞争、精细化营销、专业化经营、集约化发展”的市场策略，并且不断创新，为客户提供全面、优质、高效的金融服务。

李小东认为，绿色金融产品创新通常有两个思路，一是将金融产品自身的创新推广到绿色领域，二是创新抵质押物、损失分担、差异化定价、数字化手段等，这些经验同样适用于金融租赁领域。

例如，在新能源领域，兴业金租开展了经营性租赁探索，上线户用光伏C端业务系统。已与约5000名农户签署设备租赁协议，首批落地2.39亿元。该模式可使农户享有一定比例的发电收益，获得稳定的收入，打造“绿色”+“乡村振兴”样板，也丰富了公司新能源业务产品线。

围绕传统工业企业的升级改造需求，兴业金租成功落地供热节能改造、烟气治理等项目。今年以来，兴业金租支持一家煤炭企业环保搬迁项目，批复并落地2.5亿元。该项目按照环保超低排放要求设计，实现废水“零排放”、废气“超低排”、工业废弃物“循环利用”，源头治理和末端处理相结合，促进清洁生产，推动当地可持续发展。此外，该项目的租赁物选择了脱硫脱硝设备，实现了“租赁物绿”+“资金用途绿”，是传统工业“双绿”租赁的有益尝试。

——仍需加大绿色租赁支持力度

2022年原银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》，国内绿色金融业务进入到可实施、可测算、可评估的新阶段，绿色租赁也步入了纵深发展的新起点。

中国银行业协会联合多家机构编著的《中国金融租赁行业发展报告(2022)》显示，金租公司在支持绿色经济方面，积极服务我国“双碳”目标，推进能源绿色转型和结构优化。截至2022年末，业务余额达7560亿元，行业占比持续提升。

李小东介绍，接下来，兴业金租将把绿色发展理念融入业务发展的各环节，立足“降碳、减污、扩绿、增长”加快布局，稳步推进绿色租赁规模增长。同时，不断完善环境、社会和治理的全面管理要求，提升自身经营层面及投融资层面的绿色表现，打造优势的品牌价值与影响力。

李小东也坦言，绿色租赁发展仍面临相关标准滞于业务实践，激励政策不完善等制约，需要相关部门予以扶持。

李小东建议，进一步完善绿色租赁的行业标准。“当前的绿色贷款和绿色融资制度标准主要针对银行相关业务，未能充分考虑租赁业务的租赁物属性，较难适应绿色租赁业务特点。建议统一绿色租赁的行业标准，并将租赁物纳入绿色租赁业务认定考量要素。”李小东说。

同时，加强对绿色租赁的政策激励。例如碳减排支持工具是金融助力双碳目标的重要举措，但支持对象不包括金融租赁公司。金租公司近两年来在清洁能源、节能环保方面投放了很多项目，符合碳减排支持工具的政策要求，建议对金租公司给予相应的政策支持与激励。