货币市场日报：1月16日

为维护春节前流动性平稳， 人民银行16日进行7790亿元中期借贷便利(MLF)操作，中标利率为2.75%，与此前持平；进行820亿元7天期逆回购操作和740亿元14天期逆回购操作，中标利率分别为2.00%和2.15%，与此前持平。

央行公开市场本周共1890亿元逆回购到期，其中周一至周五分别到期20亿元、20亿元、650亿元、650亿元、550亿元。另外，周二将有7000亿元MLF到期。

16日，上海银行间同业拆放利率（Shibor）整体上行，隔夜及14天期品种回升幅度均超30BP。具体看，隔夜Shibor涨32.60BP，报1.5680%；7天Shibor涨11.40BP，报2.0540%；14天Shibor涨44.40BP，报2.5890%。

(相关资料图)

上海银行间同业拆放利率（1月16日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端资金利率大幅走升。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行32.9BP、34.3BP，报1.5821%、1.7336%；成交额分别减少2575亿元、7348亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行34BP、27.8BP，报2.1849%、2.2622%；成交额分别减少174亿元、1528亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行36.4BP、44.5BP，报2.5267%、2.6967%；成交额分别增加783亿元、4792亿元。

货币市场利率（1月16日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，16日资金面整体偏紧。早盘各期限银行融出报价较少，大行有部分融出。隔夜押利率加权至+20BP融出，押存单信用2.00%至2.40%融出。14D月内期限押存单利率2.70%-3.00%融出；21D押存单信用2.70%至3.20%融出，1M押存单信用2.50%至2.75%融出。午后开盘资金延续收紧，隔夜升至2.60%至2.80%融出，总体呈均衡偏紧态势直至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪公司交易员表示，截至下午5点30分，1月16日有133只同业存单发行，实际发行量1193.7亿元。一级存单市场除1M外，其余各期限均为工作日到期，整体成交偏清淡，1Y成交相对活跃。二级存单交易方面，各期限收益率较上周五均有明显上行。

【今日关注】

人民银行上海总部16日召开2023年货币信贷工作会议，对2023年上海货币信贷工作作具体部署。保持货币信贷总量平稳增长。要确保年初开好局、起好步，保持贷款平稳增长，同时要把握好贷款投放节奏，实现全年信贷均衡投放。着力做好房地产金融工作。推动落实房地产金融十六条等政策措施，支持房地产企业合理融资需求。

银保监会已下发《人身保险产品“负面清单”（2023版）》，从产品条款表述、产品责任设计、产品费率厘定及精算假设，以及产品报送管理四个方向对人身险产品作出限制。

银保监会发文指出，要以满足新市民需求为重点，开发更多适销对路的金融产品，鼓励住房、汽车、绿色家电等大宗商品消费，为新型消费和服务消费提供信贷支持和保险保障。

平安银行业绩快报显示，2022年营业收入1798.95亿元，同比增长6.2%；净利润455.16亿元，同比增长25.3%。

建设银行公告，本行出资设立的建信住房租赁基金（有限合伙）拟与万科集团合作设立子基金，基金规模为100亿元，其中住房租赁基金认缴规模不超过79.99亿元。