货币市场日报：1月6日

为维护银行体系流动性合理充裕，人民银行6日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%；鉴于当日有3860亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼3840亿元。央行公开市场本周共进行了570亿元逆回购操作，公开市场合计实现净回笼16010亿元。

受资金面变化影响，6日上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种在0.5%附近徘徊，7天期品种上涨近20BP。其中，隔夜Shibor跌3.50BP，报0.5390%；7天Shibor涨19.20BP，报1.5800%；14天Shibor涨6.50BP，报1.4960%。

上海银行间同业拆放利率（1月6日）

【资料图】

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜资金成交量继续走升，7D资金利率小幅上行。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.8BP、下行1.5BP，报0.5411%、0.7191%；成交额分别增加3556亿元、3668亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行11.4BP、8.4BP，报1.4736%、1.9086%；成交额分别减少865亿元、2081亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行8BP、5.7BP，报1.5043%、2.0588%；成交额分别减少71亿元、384亿元。

货币市场利率（1月6日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，6日早盘资金面均衡，大行国股有部分融出。隔夜押利率加权融出，押存单信用加权+30BP至1.60%融出；7D押利率1.65%不低于加权融出，押存单信用1.90%不低于加权至2.20%融出；跨春节有银行押利率1.90%融出；14D押存单信用2.25%-2.30%融出；1M押利率加权不低于1.90%至2.00%融出，押存单信用2.50%-2.80%融出。午后资金面延续均衡，各期限融出报价较上午减少，资金价格较上午变化不大。隔夜押存单信用1.70%-1.90%融出，资金面总体维持均衡宽松态势收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，截至17点00分，6日共发行77期同业存单，发行总额为294.1亿元。

上海国际货币经纪公司交易员表示，6日同业存单一级市场各期限均为工作日到期，全天整体交投较为清淡。二级市场各期限存单成交收益率较昨日上行，午盘以后中长期成交收益率继续小幅上行。

【今日关注】

•人民银行1月6日发布的2022年第三季度支付业务统计数据显示，截至三季度末，全国共开立银行账户140.93亿户，环比增长0.85%。三季度，全国银行共办理非现金支付业务1276.37亿笔，金额1276.10万亿元，同比分别增长6.61%和15.05%。

•银保监会就“三个办法一个规定”公开征求意见。本次修订明确：流动资金贷款期限不得超过3年。固定资产贷款期限原则上不超过10年，办理期限超过10年贷款的，应由总行负责审批，其中经营范围为全国的银行，可授权一级分行审批。

•中国信登数据显示，2022年12月，信托全行业新增完成初始登记信托产品3444笔，环比增长4.30%；初始募集规模5055.16亿元，环比上升21.10%。新增投向基础产业的信托规模为901.85亿元，环比增长48.57%，同比增长1.65%。

•中国人民财产保险股份有限公司原党委书记、总裁林智勇被“双开”。