每日简讯：货币市场日报：11月4日

为维护银行体系流动性合理充裕，人民银行4日开展30亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与此前持平；鉴于当日有900亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼870亿元。

4日上海银行间同业拆放利率（Shibor）短端品种小幅波动。其中，隔夜Shibor涨6.20BP，报1.3860%；7天Shibor跌1.60BP，报1.7020%；14天Shibor涨2.00BP，报1.6280%。

(资料图)

上海银行间同业拆放利率（11月4日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜-14D资金利率略有回升。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日上行5.8BP、5.9BP，报1.3901%、1.4741%；成交额分别增加1040亿元、138亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行3.7BP、2BP，报1.6371%、1.6792%；成交额分别增加125亿元、减少710亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行1.1BP、0.2BP，报1.5957%、1.7104%；成交额分别减少6亿元、增加44亿元。

货币市场利率（11月4日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，4日资金面总体较为均衡，午盘有稍许收紧，临近尾盘转松。早盘大行国股有部分融出。隔夜押利率加权至+10BP融出，押存单加权+20BP融出，押信用1.65%融出；7D押利率加权融出，押存单、信用1.65%至1.70%融出；14D押信用1.70%至1.80%融出；21D-1M融出较少，成交寥寥。午后股份制无融出，隔夜-7D融出报价较上午减少。隔夜押利率1.70%融出，押存单、信用1.70%至1.80%融出；7D押存单、信用1.70%融出；14D-1M融出报价较少，14D押信用1.70%至1.80%融出，成交寥寥。尾盘有部分股份制融出隔夜，资金面整体呈均衡收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，4日共发行120期同业存单，发行总额为843.5亿元。其中，9M期限存单发行量较大，为366.7亿元。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行7.35BP至1.6007%，6M存单平均收益率上行35.92BP至2.4133%，1Y存单平均收益率下行6.37BP至2.1402%。

同业存单发行情况（11月4日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，4日同业存单一级市场各期限为工作日到期，发行较为清淡。二级市场相比昨日收盘，年内存单收益率略有下降，明年各期限存单收益率均有所上行。

【今日关注】

•人力资源社会保障部等五部门4日联合发布《个人养老金实施办法》。办法规定，参加人每年缴纳个人养老金额度上限为12000元。个人养老金资金账户封闭运行，参加人达到领取基本养老金年龄，或者完全丧失劳动能力、出国（境）定居等，可以领取个人养老金。

•银保监会就《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见。银保监会相关部门负责人表示，下一步，将综合考虑商业银行、理财公司主要审慎监管指标等因素，确定首批开办个人养老金业务的机构名单。

•人民银行官网消息，11月3-4日，人民银行副行长宣昌能线上出席了东亚及太平洋中央银行行长会议组织（EMEAP）第63届副手会和第32届货币与金融稳定委员会（MFSC）会议。会议讨论了区域经济金融形势、可持续金融、金融科技等议题，并听取了货币与金融稳定委员会及各工作组的进展报告。

•中国信登数据显示，10月份，信托全行业新增完成初始登记信托产品2603笔，同比增长18.21%；初始募集规模3554.18亿元，同比下降7.37%。行业新增主动管理类信托规模为2064.28亿元，占当月新增规模比重为58.08%，较上年同期上升12.13个百分点。

•数字人民币有望用于跨境消费 ，深圳罗湖将启动“数字人民币深港消费先行示范技术测试”，面向深港两地居民，面向罗湖全域消费场景，引领全国数字人民币创新试点。

•北京银保监局官网批复显示，同意北银理财有限责任公司开业，注册资本为20亿元；批复核准步艳红为北银理财有限责任公司董事长。