货币市场日报：10月25日

为对冲税期高峰、政府债券发行缴款等因素的影响，维护月末流动性平稳，人民银行25日开展2300亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%，与前次持平；鉴于当日有20亿元逆回购到期，公开市场实现净投放2280亿元，创近两个月内公开市场单日最高净投放额。

(资料图片仅供参考)

受资金面变化影响，25日上海银行间同业拆放利率（Shibor）继续全线走高。其中，隔夜Shibor涨36.9BP报1.7630%，7天Shibor涨15.0BP报1.8760%，14天Shibor涨31.6BP报2.1270%。

上海银行间同业拆放利率（10月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜-14D资金利率明显走高，R007上涨逾90BP，成交额占比升至近20%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日上行37.5BP、54.6BP，报1.7899%、2.1241%；成交额分别减少2945亿元、8489亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行21.2BP、91.4BP，报1.9195%、2.6726%；成交额分别增加693亿元、6238亿元。DR014、R014加权平均利率分别上行30.9BP、44.6BP，报2.1311%、2.3838%；成交额分别减少174亿元、1842亿元。

货币市场利率（10月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，25日资金面整体较紧。开盘伊始，银行融出较少，隔夜押利率、存单、信用2.30%-2.50%融出；7D非银押利率国股2.70%-2.80%融出，押信用3.00%-3.30%融出；14D非银2.50%融出；21D-1M融出较少，成交寥寥。午间资金面持续收紧，下午隔夜有非银3.00%至3.50%融出，7D非银2.90%-3.00%融出。资金面整体较紧直至临近尾盘有大行国股融出，隔夜有银行加权至1.60%融出，7D有非银2.60-2.70%融出。资金面呈均衡态势直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，25日共发行104期同业存单，发行总额为411.2亿元。其中，各期限存单发行量相对较均衡。当日1M存单平均收益率较上个交易日上行23.31BP至1.8508%，3M存单平均收益率下行2.74BP至1.8416%，1Y存单平均收益率上行6.06BP至2.1759%。

同业存单发行情况（10月25日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，25日同业存单一级市场除1M和3M外，其余均为工作日到期，6M和1Y部分城农商交投较活跃。二级市场各期限存单成交收益率均有上行趋势，1Y期限呈先上后下趋势，尾盘成交收益率较昨日上行0.5BP左右。

【今日关注】

•人民银行、外汇局决定将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1上调至1.25。

•人民银行数据显示，截至2022年9月末，全国共有小额贷款公司6054家。贷款余额9076亿元，前三季度减少347亿元。

•据21财经报道，人民银行日前正式发布《金融领域科技伦理指引》，文件提供了在金融领域开展科技活动需要遵循的包容普惠、公开透明、公平竞争等7个方面的价值理念和行为规范。适用于指导金融领域从业机构开展科技伦理治理工作，预防和化解金融科技活动伦理风险。

•银保监会披露，2012-2021年，我国财产保险业原保险保费收入从5530.1亿元增长至2021年的1.4万亿元，年均增长率达10.6%。农业保险为农户提供风险保障从2012年的0.9万亿元增长至2021年的4.7万亿元，近十年年均增长率为20.2%。

•银保监会下发《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》，决定开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点。试点期限暂定2年，经营普通型人寿保险的人身保险公司，按要求设计试点方案并向银保监会报告后，即可启动试点工作。

•据证券时报报道，银保监会办公厅已于近期发文，对汽车金融公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银机构的公司简称提出具体要求，如金融租赁公司不应简称“XX租赁”，而应为“XX金租”；汽车金融公司不应简称“XX汽车”；企业集团财务公司不应简称“XX财务”。

•建设银行公告，10月24日，拟出资299.99亿元设立的住房租赁基金已根据相关法律法规的要求在中国证券投资基金业协会备案。

•江阴银行发布三季报显示，前三季度，江阴银行营业收入29.65亿元，同比增长21.88%；归母净利润9.17亿元，同比增长22.38%。

•厦门银行发布三季报显示，第三季度净利润5.68亿元，同比增长28.41%；前三季度净利润18亿元，同比增长19%。