每日讯息!货币市场日报：9月1日

人民银行1日发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展20亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.00%与此前持平；鉴于当日有20亿元逆回购到期，公开市场实现零投放零回笼。

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作为跨月后的第一个交易日，与以往月份略有不同的是，隔夜Shibor并未出现明显回落，而是继续小幅上涨，“直逼”大幅回落后的7天及14天Shibor。具体来看，当日上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种涨6.20BP，报1.4630%；7天品种跌28.30BP，报1.4970%；14天品种跌20.20BP，报1.4700%。

上海银行间同业拆放利率（9月1日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，DR001继续小幅走高，其余资金利率普遍回落。具体看，DR001、R001加权平均利率分别较前一交易日上行4.5BP、6.9BP，分别报1.4768%、1.5627%；成交额分别增加8125亿元、18233亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行29.2BP、13.3BP，报1.4255%、1.5602%；成交额分别减少83亿元、增加3146亿元。DR014、R014加权平均利率分别下行26.7BP、17.1BP，报1.3552%、1.5994%；成交额分别增加137亿元、601亿元。

货币市场利率（9月1日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，1日资金面整体均衡偏紧，大行国股有部分融出。开盘伊始， 隔夜押利率债加权+20BP至加权+30BP融出，押非利率债1.65%-1.70%融出；7D押利率债银行1.45%-1.60%融出，押非利率债1.55%至1.65%融出；14D银行1.55%融出，押非利率债1.58%至1.65%融出；21D-1M成交寥寥。资金面呈现均衡收紧状态直至午间收盘。下午隔夜融出较上午有所减少，押利率隔夜加权+10BP至加权+20BP融出，押非利率1.70%至1.85%融出；7D押非利率债1.70%至1.80%融出。临近尾盘资金趋于均衡，资金需求纷纷得到满足。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，1日共发行31期同业存单，发行总额为93.3亿元。其中，1M期限存单发行量较大，为51.8亿元，占比55%。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行4.2BP至1.6109%，3M存单平均收益率下行16.62BP至1.6633%，1Y存单平均收益率上行98.29BP至2.9535%。

同业存单发行情况（9月1日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，1日同业存单一级市场1M和6M为休息日到期，其余期限为工作日到期，整体交投较清淡。二级市场存单1M期限收益率较昨日收盘略有下行，10M-1Y期限的收益率较昨日收盘略有上行。

【今日关注】

•人民银行数据显示，8月，人民银行对金融机构开展常备借贷便利操作共6.84亿元，期限均为隔夜；期末常备借贷便利余额为4.81亿元。国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行净归还抵押补充贷款282亿元；期末抵押补充贷款余额为25399亿元。

•据四川银保监局局长陈育林1日介绍，截至今年6月末，四川银行业资产总规模是2012年末的2.56倍，从5.26万亿元增长到13.44万亿元；保险业总资产5574.9亿元、是2012年末的2.2倍。累计处置不良贷款近7000亿元，目前不良率低于全国平均水平0.45个百分点。

•据重庆银保监局局长蒋平1日介绍，十年来，重庆银行业资产规模连续跨越四个万亿级台阶，截至7月末，达到6.85万亿元。保险业资产规模较十年前增长2.55倍，达到2592亿元。

•中银协发布2022年度银行业发展报告认为，随着战略性业务布局持续深化，新兴行业及重点区域服务模式不断完善，商业银行改革转型新动能不断积聚。一是公司治理现代化水平持续提升；二是财富管理业务加快转型升级；三是数字化发展新模式加速构建。

•据北京产权交易所网站1日消息，新时代信托股份有限公司60亿股股份（100%股权）转让项目在北京产权交易所挂牌，转让底价23.14亿元。

•中国银行与美团1日在2022年中国国际服务贸易交易会首钢园区发布面向大众流通的数字人民币硬件钱包产品——数字人民币低碳卡硬件钱包。