今日看点：【货币市场日报】DR001“四连跌”降至1.02% 创2021年1月以来新低

人民银行26日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展50亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.10%，与此前持平；鉴于当日有70亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼20亿元。

近日来，人民银行逆回购小额精准调控，变换灵活。自7月4日起，人民银行连续10个交易日开展30亿元逆回购操作，7月18日投放规模上升至120亿元，19日下调至70亿元，20日重回30亿元，并持续三日。25日逆回购投放小幅微增至50亿元。

受资金面变化影响，26日上海银行间同业拆放利率（Shibor）全线走低。其中，隔夜Shibor跌5.60BP，报1.0180%；7天Shibor跌0.70BP，报1.6320%；14天Shibor跌0.20BP，报1.6540%。

(资料图)

上海银行间同业拆放利率（7月26日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短端资金利率振幅收窄，成交额普遍回落。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行5.1BP、5.0BP，报1.0163%、1.1053%，二者均创2021年1月以来新低；成交额分别减少1680亿元、2392亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行5.9BP、下行5.3BP，报1.5766%、1.7363%；成交额占比分别增加0.3个、减少0.3个百分点。DR014、R014加权平均利率分别下行0.2BP、上行2.7BP，报1.6421%、1.8259%；成交额分别减少25亿元、103亿元。

货币市场利率（7月26日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，26日资金面整体均衡偏松。早盘大行及股份行有部分融出，隔夜资金银行押利率加权融出，非银机构押存单、信用在1.50%至1.60%融出；7D跨月期限资金非银机构押存单、信用在1.80%至1.85%融出；14D资金银行押利率债在1.70%融出，非银机构在1.75%融出融出；21D至1M期限融出报价较少，成交寥寥。午后资金面依旧延续均衡偏松，并保持宽松态势直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，26日共发行110期同业存单，发行总额为1345.30亿元。其中1Y品种发行量最大，为812.40亿元。当日1M存单平均收益率较上个交易日下行1.30BP至1.7257%，6M存单平均收益率上行2.85BP至2.1538%，1Y存单平均收益率下行1.71BP至2.1882%。

同业存单发行情况（7月26日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，26日同业存单一级市场除1M和6M品种为休息日到期外，其余期限均为工作日到期，整体发行情绪火爆。二级市场交投活跃，相对活跃期限同为6M至1Y，各期限存单成交收益率明显下行。

【今日关注】

• 水利部与国家开发银行、中国农业发展银行开展重大水利工程融资需求对接，加快推进重大水利工程建设。此外，水利部还与农业银行签署合作协议，提出加大商业性金融支持水利基础设施建设力度，并明确，未来五年农业银行每年计划投放水利贷款不低于1200亿元。

• 据中央纪委国家监委驻光大集团纪检监察组、安徽省纪委监委消息，中国光大控股有限公司原党委书记、行政总裁陈爽涉嫌严重违法，目前正接受监察调查。

• 常熟银行发布业绩快报，上半年实现营业收入43.74亿元，同比增长18.86%；实现净利润12.01亿元，同比增长19.98%。

• 温州银行26日披露，上半年实现净利润3.66亿元，去年同期为6.49亿元；截至6月末该行核心一级资本充足率为9.34%，一级资本充足率为9.334%，资本充足率为12.54%。