【货币市场日报】资金面宽松R014续创年内新低 存单一级市场6M至1Y期限交投活跃

人民银行13日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展100亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.10%与此前持平；鉴于当日有100亿元逆回购到期，公开市场实现零投放零回笼。

本周（5月9日-13日）人民银行累计开展500亿元7天期逆回购操作；鉴于当周有200亿元逆回购到期，公开市场实现净投放300亿元。

13日上海银行间同业拆放利率（Shibor）14天品种降至1.6%创年内新低。具体看，隔夜Shibor涨0.10BP，报1.3100%；7天Shibor跌4.30BP，报1.6710%；14天Shibor跌5.65BP，报1.6145%。

上海银行间同业拆放利率（5月13日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种转涨，7D及14D资金利率整体下行。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行0.4BP、0.1BP报1.3115%、1.3711%；成交额分别减少560亿元、1125亿元。DR007、R007加权平均利率分别下行2.4BP、1.5BP，报1.5496%、1.6313%；成交额占比分别下行1.7个、2.0个百分点。DR014、R014加权平均利率分别下行1.9BP、1.3BP，报1.5706%、1.7423%；其中，R014已连续下行四日，续创年内新低；成交额分别增加17亿元、减少115亿元。

货币市场利率（5月13日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，13日资金面整体宽松。早盘资金面均衡，大行国股有部分融出。隔夜押利率债加权融出，押存单、信用在加权+15BP至加权+20BP融出；7D资金银行在加权至1.60%融出，非银机构在1.65%至1.70%融出；14D至1M期资金银行加权融出，成交寥寥。午后银行融出报价总体较上午减少。隔夜股份制大行押利率加权部分融出，押非利率债在1.65%附近融出；7D资金非银机构在1.65%至1.70%融出；14D至1M期限融出报价较上午减少，成交寥寥。资金面整体均衡偏松直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，13日共发行138期同业存单，发行总额1003.20亿元，1Y期限存单发行规模最大，为486.60亿元。1M存单平均收益率较上个交易日下行10.59BP至1.7526%，3M存单平均收益率上行0.01BP至2.1328%，1Y存单平均收益率下行0.19BP至2.3954%。

同业存单发行情况（5月13日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，13日同业存单一级市场各期限品种均为工作日到期，6M、9M至1Y期限存单交投活跃。二级市场交投活跃，各期限存单收益率继续下行。

【今日关注】

• 人民银行数据显示，4月新增人民币贷款6454亿元，前值3.13万亿元；社融规模增量为9102亿元，前值4.65万亿元。4月末社融规模存量为326.46万亿元，同比增长10.2%；月末M2同比增长10.5%，前值9.7%。

• 2022年第一季度，人民银行依法对7家拒收现金的单位及相关责任人作出经济处罚，处罚金额从2000元至4万元人民币不等。被处罚的单位包括便民服务中心等公共服务机构以及停车场、保险公司、医疗机构等。

• 银保监会发布《关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见》。意见提出，鼓励银行保险机构积极稳妥参与碳市场建设，加强前瞻性研究和碳金融业务模式研究，防止“一刀切”和“运动式”减碳。

• 银保监会相关部门负责人表示，银保监会正在会同人民银行研究推出特定养老储蓄业务试点。初步拟由工、农、中、建四家大型银行在部分城市开展试点，单家银行试点规模初步考虑为100亿元，试点期限暂定一年。

• 据银保监会相关部门负责人介绍，商业养老金试点筹备正在稳步推进。该业务将养老规划、账户管理与金融产品相结合，为客户提供专业化养老顾问服务和金融解决方案。目前正在制定完善业务规则，力争尽快由部分养老保险公司开展试点。

• 据中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组、内蒙古自治区纪委监委消息：日前，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组、呼和浩特市纪委监委对中国银行内蒙古自治区分行原党委书记、行长张凤槐严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

• 中国保险行业协会发布的《2021年互联网财产保险发展分析报告》显示，2021年，互联网财产保险累计实现保费收入862亿元，同比增长8%，较财产险行业整体保费增速高出7个百分点。

• 中国平安公告，2022年前4个月，中国平安财产保险公司、中国平安人寿保险公司、平安养老保险公司、平安健康保险公司分别实现原保险合同保费收入949.28亿元、1963.8亿元， 81.82亿元、51.54亿元。

• 中国人寿公告，2022年前4个月累计实现原保险保费收入约3435亿元（未经审计）。

• 新华保险公告，2022年前4个月累计实现原保险保费收入764.7亿元。