【货币市场日报】短期资金利率小幅回升 DR001成交额占比超97% R001成交规模破5万亿

人民银行18日早间发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，今日开展100亿元7天期逆回购操作，中标利率为2.10%与此前持平；鉴于当日有100亿元逆回购到期，公开市场实现零投放零回笼。至此，人民银行已连续四个交易日将逆回购操作量维持在100亿元。

受资金面变化影响，当日上海银行间同业拆放利率（Shibor）短端品种小幅上行。其中隔夜Shibor涨6.40BP，报1.4030%；7天Shibor涨5.40BP，报1.8760%；14天Shibor涨2.00BP，报1.9040%。

上海银行间同业拆放利率（4月18日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场隔夜-14D品种普遍上涨，7D品种成交额小幅回落。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行3.7BP、4.1BP，报1.3818%、1.4408%；成交额分别增加1880亿元、1974亿元。DR007、R007加权平均利率分别上行6.3BP、3.1BP，报1.7921%、1.9049%；成交额占比下行0.4个、1.9个百分点。DR014、R014加权平均利率分别上行5.9BP、5.6BP，报1.9225%、2.1096%；成交额分别增加62亿元、266亿元。

货币市场利率（4月18日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，18日资金面宽松。早盘开始，大行国股融出加权隔夜。隔夜押利率债加权融出，押存单、信用加权+10BP至加权+20BP融出；7D银行加权至1.95%融出，非银1.90%至2.00%融出；14D跨月期限银行加权至2.10%融出，非银 2.35%附近融出；21D-1M 报价较少，成交寥寥。午盘后资金面持续宽松，押利率隔夜1.40%附近成交，非银隔夜1.70%融出；7D非银1.80%至1.90%少量融出。尾盘有减点隔夜融出，整体资金面呈偏松态势直至收盘。

同业存单方面，中国外汇交易中心数据显示，18日共发行134期同业存单，发行总额1288.6亿元；其中1Y存单发行规模最大，为600.8亿元，占比46.6%。1M存单平均收益率较上个交易日下行1.31BP至2.1539%，3M存单平均收益率下行7.95BP至2.3153%，1Y存单平均收益率下行0.28BP至2.5039%。

同业存单发行情况（4月18日）

来源：全国银行间同业拆借中心

上海国际货币经纪公司交易员表示，18日同业存单一级市场各期限均为工作日到期，整体交投清淡。其中，1M AAA城农商行询在2.12%至2.13%，募集情况较好，部分城商行在该位置上午募满截单；二级市场各期限存单均有成交。

【今日关注】

•人民银行、外汇局出台23条举措全力做好疫情防控和经济社会发展金融服务。通知指出，要发挥货币政策总量和结构双重功能，加大对受疫情影响行业、企业、人群等金融支持。用好用足支农再贷款再贴现、碳减排支持工具，优化支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，全力保障粮食、能源稳定供应。

•今年以来，人民银行靠前发力加快向中央财政上缴结存利润，截至4月中旬已上缴6000亿元，主要用于留抵退税和向地方政府转移支付，相当于投放基础货币6000亿元，和全面降准0.25个百分点基本相当。

•银保监会传达学习贯彻全国保障物流畅通 促进产业链供应链稳定电视电话会议精神，要求持续加大交通物流行业金融支持力度。指导金融机构按照市场化法治化原则，合理增加对受疫情影响较大的交通运输、仓储物流和邮政快递等行业金融供给，运用好专项再贷款资金，促进降低融资成本。

•招商银行公告，董事会审议通过了《关于田惠宇先生免职的议案》，同意免去田惠宇先生的招商银行行长、董事职务，另有任用。同意由王良主持招商银行工作，自董事会审议通过之日起生效。据悉，田惠宇下一站将赴任招商局金融事业群/平台执行委员会副主任（常务）、招商局金融集团有限公司副董事长（集团总经理助理级）。

•4月18日，在宁波银行2021年年度业绩网上说明会上，针对投资者关于监管鼓励中小银行存款利率浮动上限下调10个基点（BP）左右消息的提问，宁波银行拟任副行长、财务负责人罗维开表示，“刚刚接到通知，正在全面评估当中，同时会参考其他同类银行的实施情况来进行实施。

•南京部分银行再次下调房贷款利率，首套房最低5.2%，最快一周放款。

•4月18日，贝莱德建信理财首款养老理财试点产品“贝莱德建信理财贝安心2032养老理财产品1期(封闭式)”已取得产品编码，即将发行。据了解，贝安心2032为混合类公募型产品，产品投资期限为十年。