虎年迎春，中国财富管理市场“纳新”全球资管力量。
2月28日，国内第三家中外合资理财公司——施罗德交银理财有限公司在上海揭牌；从今年1月26日收到银保监会获准开业批复，一个月后，正式开业。
和其他两家已开业的汇华理财、贝莱德建信理财一样，施罗德交银理财注册资本金也是10亿元人民币，均将注册地落户在上海，外方股东施罗德投资管理有限公司出资比例为51%，中方股东交银理财有限责任公司出资比例为49%。
将打造三个“多元”特色路线
据了解，施罗德交银理财的外资股东方施罗德投资管理有限公司，为全球资管巨头施罗德投资集团的全资子公司。截至2021年9月末，施罗德投资集团的全球总资产管理规模达7169亿英镑（约6万亿元人民币），在全球六大洲拥有超过5500名员工；在中国境内，施罗德投资集团于2007年开始通过外资银行的QDII（合格境内机构投资者）配额为其客户提供海外投资机会。
中资股东方交银理财成立于2019年6月，注册资本为80亿元人民币，是业内成立的第三家银行理财子公司，也是首家在上海成立的银行理财子公司。目前，交银理财产品规模已突破1.3万亿元。
开业当天，施罗德交银理财还首次公开详解其“投资方案”。将融合中外股东协作优势，打造“多元资产、多元文化、多元团队”的特色路线，“在权益和债券直接投资的能力基础上，融入FoF组合、REITs、绿色多元资产、另类和私募股权等多元化资产，以形成丰富的投资策略”。此外，“还将推出一系列以动量投资为主题的创新性指数量化理财产品，在充分分散风险的同时，带给理财客户‘多元投资、多重收益’理财投资体验。”
当日，施罗德交银理财公司高管团队也首次公开，核心管理层均有丰富的境内外资管从业和管理经验。
公开资料显示，施罗德交银理财总裁梁冰有18年境内外投资交易、资产管理、产品营销从业经验与管理经验，曾任交银理财副总裁；首席风险官蔡弘毅在加拿大、英国、中国台湾、中国香港等地多家跨国金融资产管理机构风险管理领域深耕近20年。
施罗德交银理财董事长陈朝灯有26年资管从业经验，在施罗德投资集团履职13年；在他看来，施罗德交银理财将致力于打造一家“拥有全球视野、注重长期价值、深受客户信赖”的一流理财公司，在定位上将与股东双方现有业务形成差异化布局，实现优势互补、错位发展。
加速参与中国居民财富管理转型升级
近日披露的《中国银行业理财市场年度报告（2021）》显示，截至2021年末，银行理财市场规模同比增长12%达到了29万亿元。这一过程中，合资理财公司们正通过与股东双方现有业务形成差异化布局，正加速参与中国居民财富管理转型升级。
《中国银行业理财市场年度报告（2021）》显示，截至2021年末，净值型理财产品占比达93%，净值型产品规模与占比进一步提升，但未完全完成转型。
从当前的合资理财公司发行产品情况看，产品仍多以现金管理类产品、“固收+”产品为主，风险级别普遍在R2、R3，封闭期在1天到1年不等；比如汇华理财开业一年多密集发行了各类产品，主要包括固收、固收增强、固收+打新、多资产、权益产品，购买门槛多为1元起投。
在中信建投证券银行业首席分析师杨荣看来，预计2022将继续延续“固收+”主流的资产配置方向，固收类产品占比进一步提高。此外，现金管理类理财产品逐步整改规范，FOF型理财产品的增长进一步分散银行投资风险；从期限结构来看，银行理财产品期限结构进一步拉长。
中信证券银行业首席分析师肖斐斐表示，海外资管巨头带来的先进投研文化、产品体系及风控理念，有助于完善国内资管行业生态，合资理财符合国内资管领域监管大方向，亦是商业银行在资产管理和财富管理领域“弯道超车”的新机会。（段久惠）
营业执照公示信息